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銀保監(jiān)會就《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見

發(fā)布時間：2018-07-23 13:05:39

2018年7月20日，為促進統(tǒng)一資產管理產品監(jiān)管標準，推動銀行理財業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展，銀保監(jiān)會根據《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》（以下簡稱“資管新規(guī)”）相關要求，起草了《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現向社會公開征求意見?！掇k法》與“資管新規(guī)”充分銜接，共同構成銀行開展理財業(yè)務需要遵循的監(jiān)管要求?！掇k法》共六章85條，分別為總則、分類管理、業(yè)務規(guī)則與風險管理、監(jiān)督管理、法律責任、附則，以及1個附件《商業(yè)銀行理財產品銷售管理要求》?！掇k法》與“資管新規(guī)”保持一致，主要對商業(yè)銀行理財業(yè)務提出了以下監(jiān)管要求：一是實行分類管理，區(qū)分公募和私募理財產品，同時，將單只公募理財產品的銷售起點由目前的５萬元降至1萬元；二是規(guī)范產品運作，實行凈值化管理；三是規(guī)范資金池運作，防范“影子銀行”風險；四是去除通道，強化穿透管理；五是設定限額，控制集中度風險；六是控制杠桿，有效管控風險；七是加強流動性風險管控；八是加強理財投資合作機構管理；九是加強信息披露，更好保護投資者利益；十是實行產品集中登記，加強理財產品合規(guī)性管理。